נבו עוזר

שותף מייסד ומנכ"ל

נבו עוזר הוא שותף מייסד ומנכ”ל ואליו פמילי אופיס — בוטיק ייעוץ פמילי-אופיס המתמחה בניהול עושר מקיף למשפחות ישראליות בעלות הון גבוה. הפירמה, שהוקמה ב-2017, מלווה את לקוחותיה בתהליכי קבלת ההחלטות הפיננסיות המשמעותיות ביותר בחייהם.

גישה לניהול עושר

ואליו פמילי אופיס הוקמה מתוך תפיסה מקצועית ברורה: משפחות בעלות הון גבוה זקוקות ליועץ שמבין את כלל מרכיבי התמונה הפיננסית שלהן — לא שורה של מומחים חד-תחומיים שאינם מתואמים ביניהם. נבו בנה את הפירמה סביב מודל אינטגרטיבי שמאחד תחת גג אחד את תכנון הפיננסי, ניהול תיק ההשקעות, תכנון המס, ניהול הסיכונים הביטוחי, והליווי בנקודות מעבר קריטיות.

הגישה הזו נובעת מהבנה שהחלטות פיננסיות בשלבים קריטיים — כניסה לאקזיט, קבלת נזילות מ-RSU, מעבר לפרישה, ירושה — מכתיבות את המצב הכלכלי של המשפחה למשך עשרות שנים. דווקא כאן, יועץ שמחזיק בתמונה המלאה יוצר ערך שמומחים נקודתיים אינם יכולים להציע.

תחומי התמחות

נבו מתמחה בעבודה עם חמישה פרופילי לקוח מרכזיים: בעלי עסקים בנקודת אקזיט, מנהלים בכירים בחברות טכנולוגיה שצברו RSU ו-ESPP, משפחות בשלב הפרישה ולפניה, אנשים שירשו עושר משמעותי, ומשפחות HNW שמחפשות מבנה פמילי-אופיס ארוך-טווח.

תחומי ההתמחות כוללים: ניהול עושר פרטי ומשפחתי, תכנון פיננסי מקיף, ניהול תיקי השקעות, תכנון מס ומבנה נכסים, אסטרטגיית RSU ו-ESPP לעובדי הייטק, תכנון פרישה ויצירת הכנסה פסיבית, ניהול אירועי windfall, העברת עושר בין-דורית ותכנון עיזבון, וניהול סיכונים ביטוחי.

ערכים מקצועיים

שקיפות מלאה, מבנה עמלות ללא ניגוד אינטרסים, ופתרונות מותאמים אישית — אלה הם הערכים שעומדים בבסיס כל עבודה עם לקוחות ואליו פמילי אופיס. נבו מאמין שניהול עושר אמיתי הוא שיחה ארוכת-טווח, לא עסקה.